洗錢是一件特別嚴(yán)重的違法行為，作為合法公民萬(wàn)萬(wàn)不能參與這件事情。但有些事雖然自己沒(méi)有參與，也有可能躺著“中槍”。如果被銀行懷疑洗錢，用戶會(huì)有什么后果呢？下面我們來(lái)了解下。

一般來(lái)說(shuō)，這些情況可能被銀行懷疑洗錢：當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣5萬(wàn)元以上(含5萬(wàn)元)、外幣等值1萬(wàn)美元以上(含1萬(wàn)美元)的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。

如果被銀行懷疑洗錢，用戶資金來(lái)源會(huì)被監(jiān)控，一旦被確認(rèn)洗錢，用戶就有可能被移交到檢察機(jī)關(guān)，并由檢察院提起公訴，一旦最后被認(rèn)定為洗錢罪，那你就會(huì)面臨坐牢的風(fēng)險(xiǎn)。